1. La formule du ROI
Le ROI (Return On Investment) mesure la performance d'un placement.
ROI = (Valeur - Coût) / Coût × 100
Notre calculateur applique la formule sur la valeur nette : on déduit les frais d'achat et de vente avant le ratio.
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Comment calculer son ROI crypto
2. La fiscalité PFU 30 %
En France, les plus-values crypto d'un particulier sont taxées à 30 % flat (PFU) :
- • 12,8 % d'impôt sur le revenu
- • 17,2 % de prélèvements sociaux
Exonération si total des cessions annuelles ≤ 305 €. Option barème progressif possible.
3. Exemples concrets
Achat 5 BTC à 100 €, vente à 200 €, frais 0,5 % :
- • Investi : 500 €
- • Valeur finale : 1 000 €
- • Frais : 7,50 €
- • Plus-value nette : 492,50 €
- • ROI : 98,50 %
- • Impôt PFU : 147,75 €
Tu vas vraiment déclarer ?
Pour la déclaration officielle, il faut agréger toutes tes cessions de l'année et calculer le prix moyen pondéré d'acquisition (PMPA). Notre calculateur fiscalité complet gère le PFU, le barème progressif, le BIC, et exporte un Cerfa 2086 prêt à joindre.
Calculateur fiscalité completQuestions fréquentes
Comment calcule-t-on le ROI d'un investissement crypto ?
Le ROI (Return On Investment) se calcule en divisant la plus-value nette par le capital initialement investi, multiplié par 100 pour obtenir un pourcentage. Formule : ROI % = (Valeur finale - Capital initial - Frais) / Capital initial × 100. Notre calculateur intègre les frais d'achat ET de vente pour un résultat net réaliste.
Quel impôt est appliqué sur les plus-values crypto en France ?
Par défaut, les particuliers en gestion non professionnelle sont soumis au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) de 30 % : 12,8 % d'impôt sur le revenu + 17,2 % de prélèvements sociaux. L'option pour le barème progressif reste possible et peut être plus avantageuse si la TMI est de 0 ou 11 %. Notre outil affiche l'estimation PFU par défaut.
À partir de quel montant les plus-values crypto sont-elles imposables ?
Le seuil annuel d'exonération est de 305 € de cessions totales (vers euros ou stablecoins). En-dessous, aucune imposition. Au-delà, vous devez déclarer la plus-value nette globale via le formulaire 2086, et reporter sur le 2042. Notre calculateur affiche 0 € d'impôt en-dessous de ce seuil pour refléter cette règle.
Faut-il déclarer même si on n'a pas vendu en euros ?
Oui. Les conversions crypto-vers-stablecoin (USDC, USDT, DAI) sont assimilées à des cessions taxables par l'administration fiscale française. En revanche, les conversions crypto-vers-crypto pures sont exonérées tant qu'on ne touche pas à un stablecoin ou à un FIAT. Pour un calcul exhaustif, utilisez notre calculateur fiscalité complet.
Cet outil est-il fiable pour préparer ma déclaration ?
Le calculateur ROI est conçu pour visualiser rapidement une opération unique. Pour une déclaration fiscale officielle, vous devez agréger l'ensemble de vos cessions de l'année, calculer le prix moyen pondéré d'acquisition (PMPA) et remplir le Cerfa 2086. Notre outil dédié /outils/calculateur-fiscalite gère cette complexité, ou consultez un expert-comptable spécialisé crypto.
Avertissement : ce calculateur est à but pédagogique et ne constitue pas un conseil fiscal ou en investissement. Le PFU à 30 % s'applique aux particuliers en gestion non professionnelle ; les situations BIC pro, les moins-values reportables et les régimes spécifiques (staking, NFT, DeFi) ne sont pas couverts par cet outil. Consultez un expert-comptable agréé crypto-actifs pour toute déclaration officielle.